Μπορείτε να επιλέξετε την κατάλληλη υπηρεσία συναλλάγματος ανάλογα με τις ανάγκες και τις υποχρεώσεις που γνωρίζετε ότι θα έχετε σε ξένο νόμισμα. Ενδεικτικά:
Σταθερή ισοτιμία σε συγκεκριμένη ημερομηνία
Επιλέγετε FX Forward όταν:
- Γνωρίζετε πότε ακριβώς θα γίνει η συναλλαγή σας.
- Θέλετε να κατοχυρώσετε μια σταθερή συναλλαγματική ισοτιμία γι' αυτήν.
Σταθερή ισοτιμία με επιλογή χρόνου διακανονισμού
Επιλέγετε Flexible Forward όταν:
- Δεν γνωρίζετε πότε ακριβώς θα γίνει η συναλλαγή σας ή υποψιάζεστε ότι μπορεί να υπάρξουν καθυστερήσεις.
- Θέλετε να κατοχυρώσετε σταθερή συναλλαγματική ισοτιμία για αυτήν, χωρίς να δεσμεύεστε για μια συγκεκριμένη ημερομηνία διακανονισμού.
- Θέλετε να κάνετε περισσότερους από έναν μερικούς διακανονισμούς κατά τη διάρκεια της συμφωνίας με την ίδια συναλλαγματική ισοτιμία.
Σταθερή ισοτιμία με δυνατότητα αξιοποίησης ευνοϊκής κίνησης
Επιλέγετε Forward Plus όταν:
- Γνωρίζετε πότε ακριβώς θα γίνει η συναλλαγή σας.
- Θέλετε να μπορείτε να αξιοποιήσετε πιθανή ευνοϊκή κίνηση της ισοτιμίας την ημερομηνία διακανονισμού.
- Είστε διατεθειμένοι να κατοχυρώσετε μια σταθερή ισοτιμία χαμηλότερη από αυτήν που ισχύει εκείνη τη στιγμή στην αγορά για να μπορείτε μετά να αξιοποιήσετε την πιθανή ευνοϊκή κίνηση μέχρι ένα συγκεκριμένο όριο.
Ευνοϊκή ισοτιμία μέσα σε συγκεκριμένα όρια
Επιλέγετε Knock-Out Forward όταν:
- Γνωρίζετε πότε ακριβώς θα γίνει η συναλλαγή σας.
- Θέλετε να κατοχυρώσετε συναλλαγματική ισοτιμία ευνοϊκότερη από αυτήν που ισχύει στην αγορά εκείνη τη στιγμή.
- Είστε διατεθειμένοι να αναλάβετε τον κίνδυνο να ακυρωθεί η συμφωνία εάν η συναλλαγματική ισοτιμία κινηθεί πέρα από ένα συγκεκριμένο όριο.
Δικαίωμα μετατροπής με συγκεκριμένη ισοτιμία
Επιλέγετε Foreign Exchange Option όταν:
- Θέλετε να κατοχυρώσετε μια συγκεκριμένη συναλλαγματική ισοτιμία, αλλά και να έχετε το δικαίωμα συμμετοχής σε πιθανή ευνοϊκότερη κίνηση της ισοτιμίας την ημερομηνία διακανονισμού.
- Είστε διατεθειμένοι να καταβάλετε ένα ασφάλιστρο (premium) για να έχετε το δικαίωμα, αλλά όχι την υποχρέωση να μετατρέψετε συνάλλαγμα σε συγκεκριμένη ισοτιμία στο μέλλον.
Εάν γνωρίζετε πότε ακριβώς θα γίνει η συναλλαγή σας, επιλέγετε δικαίωμα ευρωπαϊκού τύπου (European Option).
Εάν θέλετε ευελιξία στην ημερομηνία διακανονισμού γιατί δεν γνωρίζετε πότε ακριβώς θα γίνει η συναλλαγή σας ή υποψιάζεστε ότι μπορεί να υπάρξουν καθυστερήσεις, επιλέγετε δικαίωμα αμερικάνικου τύπου (American Option).
Κατοχύρωση ελάχιστης και μέγιστης ισοτιμίας
Επιλέγετε Zero Cost FX Collar όταν γνωρίζετε πότε ακριβώς θα γίνει η συναλλαγή σας και:
- Έχετε το περιθώριο να κατοχυρώσετε μια συναλλαγματική ισοτιμία μέσα σε ένα εύρος διακύμανσης με ανώτατο και κατώτατο όριο συναλλαγματικής ισοτιμίας, χωρίς σταθερή ισοτιμία.
- Θέλετε η μετατροπή συναλλάγματος να γίνει με μηδενικό κόστος από την έναρξη της συμφωνίας.
Συνδυασμός υπηρεσιών συναλλάγματος
Μπορείτε να συνδυάσετε ταυτόχρονα περισσότερες υπηρεσίες συναλλάγματος. Οι υπηρεσίες μπορεί να είναι ίδιου ή διαφορετικού είδους.
Επιπλέον, για να έχετε τη συναλλαγματική προστασία που ταιριάζει καλύτερα στις ανάγκες της επιχείρησής σας, προσαρμόζουμε τις υπηρεσίες FX στους στόχους σας.
Με έναν έμπειρο συνεργάτη δίπλα σας μπορείτε να προσαρμόζετε τις υπηρεσίες μας στις ανάγκες και τους στόχους της επιχείρησής σας.
Ένας συνεργάτης μας συνεχώς δίπλα σας
Μεταφέρετε τις ανάγκες και τους στόχους της επιχείρησής σας σε έναν έμπειρο και εξειδικευμένο συνεργάτη μας. Μαζί του μπορείτε να σχεδιάζετε και να υλοποιείτε εξατομικευμένες λύσεις (FX customised solutions) προστασίας από συναλλαγματικούς κινδύνους.
Σκοπός μας είναι να σας παρέχουμε τις υπηρεσίες που καλύπτουν καλύτερα τις δικές σας ανάγκες.
Προστασία περιθωρίου κέρδους
Κατοχυρώνοντας από πριν μια συναλλαγματική ισοτιμία ή εύρος ισοτιμιών, μπορείτε να υπολογίσετε με ακρίβεια το κόστος μελλοντικών συναλλαγών σας, π.χ. πληρωμές προμηθευτών του εξωτερικού, πληρωμές από πελάτες του εξωτερικού, εξόφληση υπηρεσιών σε ξένο νόμισμα, πληρωμή τόκων, αγορά χρηματοοικονομικών προϊόντων σε ξένο νόμισμα κ.λπ.
Δεν διακινδυνεύετε την πιθανότητα απώλειας κερδών εάν στην αγορά συναλλάγματος υπάρξουν απρόβλεπτες διακυμάνσεις των ισοτιμιών εξαιτίας οικονομικών ή πολιτικών γεγονότων, καιρικών φαινομένων κ.ά. Αυτό σας επιτρέπει να:
- Προϋπολογίζετε τα κόστη σας.
- Προβλέπετε από την αρχή τα έξοδά σας.
- Διασφαλίζετε το περιθώριο του εμπορικού κέρδους σας.
- Αποκτάτε πλεονέκτημα έναντι του ανταγωνισμού σας.
- Διαχειρίζεστε με ασφάλεια την τιμολογιακή πολιτική της επιχείρησής σας.
Αξιοποίηση κεφαλαίων
Επιλέγετε τη μελλοντική ημερομηνία διακανονισμού με βάση τις ημερομηνίες των πληρωμών σας σε συνάλλαγμα.
Τη στιγμή της συμφωνίας δεν δεσμεύεται το κεφάλαιο της επιχείρησής σας, αλλά μόνο ένα μέρος του εγκεκριμένου ορίου σας. Μέχρι να γίνει ο διακανονισμός μπορείτε να αξιοποιείτε το κεφάλαιό σας για τη ρευστότητα της επιχείρησής σας, τις ταμειακές ροές ή άλλες ανάγκες σας.
Στρατηγικός σχεδιασμός
Γνωρίζετε από την αρχή το αποτέλεσμα των συναλλαγών σας σε συνάλλαγμα στο επόμενο διάστημα με απόλυτη ή αρκετή ακρίβεια, ανάλογα με την υπηρεσία που επιλέγετε. Αυτή η γνώση σάς επιτρέπει να:
- Ορίζετε με μεγαλύτερη ασφάλεια τους στόχους της επιχείρησής σας, όπως να προϋπολογίσετε το κόστος των πρωτογενών υλών σας και την τιμή πώλησης του προϊόντος σας στον πελάτη σας.
- Σχεδιάζετε μελλοντικές ενέργειες επιχειρηματικής ανάπτυξης χωρίς συναλλαγματικούς κινδύνους, όπως να διεισδύσετε σε μια νέα αγορά με ξένο νόμισμα.
- Διασφαλίζετε το κέρδος σας από τις πωλήσεις σας σε ξένο νόμισμα.
- Προστατεύετε τα χρηματοοικονομικά αποτελέσματα της εταιρείας σας από μεταβολές στις ισοτιμίες των νομισμάτων.
Ξεκάθαροι όροι
Στη συμφωνία που υπογράφετε βλέπετε όλους τους όρους που συμφωνούνται για τη συναλλαγή, όπως:
- Ποσό
- Ζεύγος νομισμάτων
- Λογαριασμοί νομίσματος πώλησης και αγοράς
- Ημερομηνία διακανονισμού
- Ειδικότεροι όροι ανάλογα με το προϊόν της επιλογής σας (π.χ. Barrier)
- Ανώτατο και κατώτατο όριο διακύμανσης ισοτιμίας (Collar)
- Συναλλαγματική ισοτιμία που κατοχυρώνετε με τα έξοδα που περιλαμβάνει
Χωρίς επιπλέον χρεώσεις
Δεν υπάρχει καμία επιπλέον χρέωση για τη συναλλαγή σας κατά τον διακανονισμό της ή νωρίτερα, στον λογαριασμό σας ή με άλλον τρόπο.
Διμερής συμφωνία
Όλες οι υπηρεσίες συναλλάγματος παρέχονται με διμερή συμφωνία ανάμεσα στην επιχείρησή σας και την Eurobank με συγκεκριμένη ημερομηνία λήξης. Δεν μπορείτε να την ακυρώσετε.
Εάν όμως αλλάξουν οι ανάγκες της επιχείρησής σας και δεν χρειαστείτε μέρος ή όλο το ποσό συναλλάγματος που είχατε προγραμματίσει, μπορείτε να αντιστρέψετε τη συναλλαγή, πραγματοποιώντας μια νέα αντίστροφη συναλλαγή.
Μερική ή ολική αντιστροφή
Οποιαδήποτε στιγμή πριν τη λήξη της συμφωνίας σας μπορείτε να αντιστρέψετε:
- Όλο το ποσό της συμφωνίας.
- Μέρος του ποσού της συμφωνίας. Το υπόλοιπο ποσό μετατρέπεται στη λήξη της με τη συναλλαγματική ισοτιμία που είχατε κατοχυρώσει ή νωρίτερα εφόσον το επιτρέπουν οι όροι της συμφωνίας σας, όπως προβλέπει η συμφωνία σας.
Online ή τηλεφωνικά
Η μερική ή ολική αντιστροφή μπορεί να γίνει:
- Online μέσα από το e-Banking με e-FX for Business για συναλλαγές με διακανονισμό μέσα σε 2 εργάσιμες ημέρες.
- Τηλεφωνικά. Επικοινωνείτε με τον συνεργάτη μας που εξυπηρετεί την επιχείρησή σας στην Eurobank ή με τη Διεύθυνση Global Markets στο 2103718999.
Ο διακανονισμός της συναλλαγής αντιστροφής γίνεται την ημερομηνία διακανονισμού της αρχικής συμφωνίας ή νωρίτερα εφόσον το επιτρέπουν οι όροι της.
Συναλλαγματική ισοτιμία αντιστροφής
Η συναλλαγματική ισοτιμία της αντιστροφής διαμορφώνεται από τις συνθήκες της αγοράς την ημερομηνία που συμφωνείτε την αντίστροφη συναλλαγή. Προσδιορίζει το τελικό οικονομικό αποτέλεσμα σε σχέση με τη συναλλαγή που αντιστρέφεται για την επιχείρηση σας.
Ενεργός κωδικός LEI
Για να μπορείτε να κάνετε μετατροπές συναλλάγματος με μελλοντικό διακανονισμό, η επιχείρησή σας πρέπει να έχει ενεργό κωδικό LEI (Legal Entity Identifier), σύμφωνα με την οδηγία MiFID II. Πληρώνετε ένα κόστος για την έκδοση και ετήσια ανανέωσή του.
Εάν δεν έχετε κωδικό LEI, σας καθοδηγούμε χωρίς καμία επιβάρυνση για να τον εκδώσετε.
Γνωστοποίηση στα κεντρικά αποθετήρια
Αναλαμβάνουμε χωρίς καμία επιβάρυνση τη γνωστοποίηση των συναλλαγών σας στα κεντρικά αποθετήρια, όπως ορίζουν ο Κανονισμός EMIR και η οδηγία MiFID II.
Σύμφωνα με τον Κανονισμό EMIR και την οδηγία MiFID II, κάθε μελλοντική συναλλαγή με μετατροπή νομίσματος πρέπει να γνωστοποιείται στα κεντρικά αποθετήρια καταγραφής παράγωγων συναλλαγών αμέσως μετά την εκτέλεσή της. Τα αποθετήρια πρέπει να ενημερώνονται καθημερινά.
