Forward Plus

Εγγυημένη συναλλαγματική ισοτιμία

Κατοχυρώνετε μια εγγυημένη σταθερή συναλλαγματική ισοτιμία για μετατροπή συναλλάγματος σε μια συγκεκριμένη μελλοντική ημερομηνία

Η εγγυημένη συναλλαγματική ισοτιμία που σας προσφέρουμε διαμορφώνεται με βάση τις συνθήκες της αγοράς εκείνη τη στιγμή και τα χαρακτηριστικά που θέλετε για τη συναλλαγή σας:

• Ποσό –  από 20.000€ ή ισοδύναμο σε άλλο νόμισμα.
• Ζεύγος νομισμάτων – νόμισμα πώλησης και νόμισμα αγοράς.
• Ημερομηνία διακανονισμού – συγκεκριμένη μελλοντική ημερομηνία στην οποία θα γίνει η μετατροπή συναλλάγματος με την εγγυημένη συναλλαγματική ισοτιμία που κατοχυρώνετε ή πιθανή ευνοϊκότερη ισοτιμία.
• Όριο ενεργοποίησης (Knock-In Barrier) – όριο διακύμανσης της συναλλαγματικής ισοτιμίας της αγοράς μέχρι το οποίο έχετε το δικαίωμα, αλλά όχι την υποχρέωση να μετατρέψετε συνάλλαγμα με την ισοτιμία που κατοχυρώνετε με τη συμφωνία Forward Plus. Πέρα από αυτό το όριο ενεργοποιείται η υποχρέωση.

Αξιοποίηση ευνοϊκής κίνησης μέχρι ένα όριο

Εάν η ισοτιμία της αγοράς έχει κινηθεί ευνοϊκά, αλλά μέχρι ένα προκαθορισμένο όριο ενεργοποίησης (Knock-In Barrier), έχετε το δικαίωμα να αξιοποιήσετε την ευνοϊκή κίνηση.

Αυτό σημαίνει ότι, εάν η ισοτιμία της αγοράς κινηθεί ευνοϊκά:

• Μέχρι το όριο ενεργοποίησης της υποχρέωσης Knock-In, μπορείτε να μετατρέψετε το συνάλλαγμά σας με την ευνοϊκότερη ισοτιμία που ισχύει εκείνη τη στιγμή (FX spot) αντί με την εγγυημένη ισοτιμία που έχετε κατοχυρώσει.
• Πέρα από το όριο ενεργοποίησης της υποχρέωσης Knock-In, δεν μπορείτε να αξιοποιήσετε τη θετική κίνηση. Έχετε την υποχρέωση να μετατρέψετε το συνάλλαγμά σας με την εγγυημένη συναλλαγματική ισοτιμία που έχετε κατοχυρώσει.

Η υποχρέωση να μετατρέψετε συνάλλαγμα με την εγγυημένη ισοτιμία που κατοχυρώνετε ενεργοποιείται εάν η ισοτιμία της αγοράς κινηθεί πέρα από το όριο ενεργοποίησης (Knock-In Barrier):

• Στη λήξη του Forward Plus – εάν έχετε επιλέξει ευρωπαϊκού τύπου παρατήρηση (European)
• Οποιαδήποτε στιγμή μέχρι τη λήξη του Forward Plus – εάν έχετε επιλέξει αμερικάνικου τύπου παρατήρηση (American)

Μέχρι το εγκεκριμένο όριό σας

Συναλλαγές με Forward Plus μπορείτε να κάνετε μέχρι το εγκεκριμένο όριό σας από την Eurobank για συναλλαγές διαχείρισης συναλλαγματικών κινδύνων με μελλοντικό διακανονισμό.

Με κάθε συμφωνία που κλείνετε δεσμεύεται και ένα μέρος του εγκεκριμένου ορίου σας.

Χωρίς δέσμευση κεφαλαίου

Τη στιγμή της συμφωνίας Forward Plus δεν δεσμεύεται κάποιο ποσό από τον λογαριασμό σας.

Η μετατροπή του ποσού γίνεται αυτόματα στη λήξη του Forward Plus, δηλαδή την ημερομηνία διακανονισμού που έχετε επιλέξει. Την ημερομηνία διακανονισμού πρέπει το υπόλοιπο στον λογαριασμό του νομίσματος πώλησης να καλύπτει το ποσό συναλλαγής.

Προϋπολογισμός κόστους

Κατοχυρώνοντας μια εγγυημένη συναλλαγματική ισοτιμία με Forward Plus, μπορείτε να υπολογίσετε με ακρίβεια το κόστος των μελλοντικών συναλλαγών σας, π.χ. πληρωμές προμηθευτών του εξωτερικού, εξόφληση υπηρεσιών σε ξένο νόμισμα κ.λπ.

Ταυτόχρονα, μπορείτε να ωφεληθείτε εάν η συναλλαγματική ισοτιμία της αγοράς κινηθεί ευνοϊκά μέχρι το προκαθορισμένο όριο ενεργοποίησης (Knock-In Barrier).

Διαφύλαξη εμπορικού κέρδους

Συμφωνείτε μια εγγυημένη ισοτιμία με μελλοντική ημερομηνία διακανονισμού, ανεξάρτητα από τις διακυμάνσεις των αγορών.

Έτσι, εάν στην αγορά συναλλάγματος αναμένεται αστάθεια εξαιτίας πολιτικών ή άλλων γεγονότων, μπορείτε να προστατεύσετε το κέρδος της επιχείρησής σας.

Ρευστότητα για την επιχείρησή σας

Τη στιγμή της συμφωνίας Forward Plus δεν δεσμεύεται το κεφάλαιο της επιχείρησής σας, αλλά ένα μέρος του εγκεκριμένου ορίου σας. Μέχρι να γίνει ο διακανονισμός μπορείτε να αξιοποιείτε το κεφάλαιό σας για τη ρευστότητα, τις ταμειακές ροές ή άλλες ανάγκες της επιχείρησής σας.

Ένας συνεργάτης μας δίπλα σας

Με έναν έμπειρο συνεργάτη δίπλα σας μπορείτε να:

• Συνδυάσετε περισσότερες συμφωνίες διαχείρισης συναλλαγματικών κινδύνων, Forward Plus ή διαφορετικού είδους.
• Σχεδιάζετε λύσεις προστασίας από συναλλαγματικούς κινδύνους ειδικά προσαρμοσμένες στις ανάγκες και τους στόχους της επιχείρησής σας.

Δείτε πιο αναλυτικά τα πλεονεκτήματα που κερδίζετε με τις υπηρεσίες συναλλάγματος.

Οι όροι της συμφωνίας Forward Plus

Στη συμφωνία που υπογράφετε βλέπετε όλους τους όρους που συμφωνείτε για τη συναλλαγή σας με Forward Plus:

• Ποσό
• Ζεύγος νομισμάτων
• Λογαριασμοί νομίσματος πώλησης και αγοράς
• Ημερομηνία διακανονισμού
• Όριο ενεργοποίησης (Knock-In Barrier)
• Συναλλαγματική ισοτιμία που κατοχυρώνετε με τα έξοδα που περιλαμβάνει

Δεν υπάρχει καμία επιπλέον χρέωση για τη συναλλαγή Forward Plus κατά τον διακανονισμό της, στον λογαριασμό σας ή με άλλο τρόπο.

Ενημέρωση για την αποτίμηση της συναλλαγής

Κατά τη διάρκεια του Forward Plus ενημερώνεστε για την αποτίμηση της ανοιχτής συναλλαγής σας. Λαμβάνετε την αποτίμηση της συναλλαγής κάθε μήνα ή όσο συχνά θέλετε.

Έτσι, γνωρίζετε την πορεία της και μπορείτε να την αποτυπώνετε σωστά στα οικονομικά αποτελέσματα της επιχείρησής σας.

Διευκολύνσεις πριν και μετά τη συμφωνία Forward Plus

Σας βοηθάμε να είστε συνεπείς με όσα ορίζουν ο Κανονισμός EMIR και η οδηγία MiFID II, χωρίς να χάνετε πολύτιμο χρόνο.

Χωρίς επιπλέον κόστος, αναλαμβάνουμε τις απαραίτητες διαδικασίες των συμβατικών υποχρεώσεών σας μετά την εκτέλεση των συναλλαγών σας με Forward Plus.

Δείτε πώς σας διευκολύνουμε πριν και μετά τις συναλλαγές σας.

To Forward Plus είναι διμερής συμφωνία ανάμεσα στην επιχείρησή σας και την Eurobank με συγκεκριμένη ημερομηνία λήξης: την ημερομηνία διακανονισμού που έχετε επιλέξει. Δεν μπορείτε να την ακυρώσετε.

Μερική ή ολική αντιστροφή

Εάν όμως αλλάξουν οι ανάγκες σας και δεν χρειαστείτε μέρος ή όλο το ποσό του συναλλάγματος που είχατε προγραμματίσει με Forward Plus, μπορείτε να αντιστρέψετε τη συναλλαγή.

Οποιαδήποτε στιγμή πριν τη λήξη του Forward Plus μπορείτε να αντιστρέψετε τη συναλλαγή πραγματοποιώντας μια νέα αντίστροφη συναλλαγή με την ίδια ημερομηνία διακανονισμού για:

• Όλο το ποσό της συμφωνίας Forward Plus.
• Μέρος του ποσού της συμφωνίας Forward Plus. Το υπόλοιπο ποσό μετατρέπεται στη λήξη του Forward Plus με τη συναλλαγματική ισοτιμία που είχατε κατοχυρώσει, όπως προβλέπει η συμφωνία σας.

Συναλλαγματική ισοτιμία αντιστροφής

Η συναλλαγματική ισοτιμία της συναλλαγής αντιστροφής ορίζεται με βάση τις συνθήκες της αγοράς κατά την ημερομηνία συμφωνίας της αντιστροφής.

Ο διακανονισμός της πραγματοποιείται την ημερομηνία διακανονισμού της αρχικής συμφωνίας.

Δείτε πώς αντιστρέφετε μια συναλλαγή προστασίας από συναλλαγματικούς κινδύνους.

Όχι με το Forward Plus. Ωστόσο, μπορείτε να κατοχυρώσετε μια σταθερή συναλλαγματική ισοτιμία και ταυτόχρονα να έχετε ευελιξία στον χρόνο διακανονισμού με Flexible Forward.

Μπορείτε να κάνετε έναν ή περισσότερους διακανονισμούς μέχρι της λήξη της συμφωνίας σε ημερομηνίες που επιλέγετε εσείς.

Όχι. Η συναλλαγματική ισοτιμία που λαμβάνετε με Forward Plus διαφοροποιείται ανάλογα με:

• Την ημερομηνία διακανονισμού που ορίζετε.
• Τη διαφορά επιτοκίων που έχουν στις διατραπεζικές αγορές τα 2 νομίσματα που επιλέγετε τη στιγμή που κατοχυρώνετε τη συναλλαγματική ισοτιμία.
• Το επίπεδο του ορίου ενεργοποίησης (Knock-In Barrier) της υποχρέωσης που επιλέγετε.

Όχι. To όριο ενεργοποίησης (Knock-In Barrier) ορίζεται από εσάς με βάση τις ανάγκες της επιχείρησής σας. Επίσης εξαρτάται από:

• Το επίπεδο της εγγυημένης συναλλαγματικής ισοτιμίας που έχετε κατοχυρώσει.
• Τη διάρκεια της συμφωνίας.
• Τις συνθήκες της αγοράς.

Ναι, μπορείτε να αξιοποιήσετε την ευνοϊκή κίνηση μέχρι ένα προκαθορισμένο όριο ενεργοποίησης (Knock-In Barrier) της υποχρέωσης.

Οι συναλλαγματικές ισοτιμίες μεταβάλλονται καθημερινά και απρόβλεπτα. Κατοχυρώνοντας μια εγγυημένη συναλλαγματική ισοτιμία:

• Προστατεύετε την επιχείρησή σας από αρνητικές κινήσεις.
• Γνωρίζετε από την αρχή τα έξοδά σας.
• Ορίζετε την τιμολογιακή πολιτική σας, έτσι ώστε να διασφαλίζεται το περιθώριο κέρδους σας.
• Μπορείτε να σχεδιάσετε τη στρατηγική της επιχείρησής σας.

Δείτε τα πλεονεκτήματα που κερδίζετε με τις υπηρεσίες συναλλάγματος.