Συνδεθείτε στο e-Banking σας και επιλέξτε:
Προϊόντα και Υπηρεσίες > Επενδύσεις > Personal Investment Portfolios > Επένδυση > Άνοιγμα ατομικού χαρτοφυλακίου
Εάν δεν έχετε κωδικούς e-Banking, μπορείτε να αποκτήσετε online κωδικούς σύνδεσης με τον αριθμό και το PIN μιας χρεωστικής ή πιστωτικής κάρτας σας Eurobank και τον αριθμό κινητού που έχετε δηλώσει στην Eurobank.
Για να μπορείτε να κάνετε επενδυτικές συναλλαγές μέσα από το e-Banking, πρέπει πρώτα να:
- Αποδεχτείτε τους Όρους υπηρεσίας MIFID IΙ.
- Συμπληρώσετε το ερωτηματολόγιο ελέγχου συμβατότητας.
- Αποδεχτείτε τους Όρους παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών.
Για να επιβεβαιώσετε ότι έχετε αποδεχθεί τα απαιτούμενα έγγραφα, επιλέγετε:
Προφίλ > Ρυθμίσεις > Ρυθμίσεις Επενδυτικών Συναλλαγών > Έγγραφα και συμβάσεις
Εάν δίπλα στους όρους υπάρχει η ένδειξη «Εκκρεμεί», πρέπει να κατεβάσετε τα έγγραφα και να αποδεχτείτε τους όρους.
Αποδοχή όρων υπηρεσίας MiFID II
Από 3 Ιανουαρίου 2018 ισχύει νέο ρυθμιστικό πλαίσιο για τις επενδυτικές υπηρεσίες / δραστηριότητες και τα χρηματοπιστωτικά μέσα σύμφωνα με την ευρωπαϊκή οδηγία 2014/65/ΕE (Directive on markets in financial instruments ή ΜiFID II) και τον Ν.4514/2018.
Κατεβάζετε 3 προσυμβατικά έγγραφα:
- Επιστολή κατηγοριοποίησης για ιδιώτη πελάτη.
- Πολιτική εκτέλεσης εντολών.
- Ενημερωτικό έντυπο για τις επενδυτικές υπηρεσίες και τα επενδυτικά προϊόντα (info package).
Αφού διαβάσετε τα ενημερωτικά έντυπα, αποδέχεστε την προσυμβατική ενημέρωση που αποτελείται από τα έγγραφα αυτά. Αν θέλετε, μπορείτε να αποθηκεύσετε τα έγγραφα στη συσκευή σας.
Συμπλήρωση ερωτηματολογίου ελέγχου συμβατότητας (appropriateness test)
Η συμπλήρωση του ερωτηματολογίου είναι απαραίτητη προϋπόθεση για να επενδύσετε σε χρηματοπιστωτικά μέσα, σύμφωνα με τη MiFID II.
Σκοπός του ερωτηματολογίου είναι να αξιολογήσουμε με βάση τις απαντήσεις σας κατά πόσον διαθέτετε την απαιτούμενη γνώση και εμπειρία για επενδύσεις σε χρηματοπιστωτικά μέσα.
Αποδοχή όρων παροχής επενδυτικών υπηρεσιών
Κατεβάζετε, διαβάζετε και αποδέχεστε τους όρους παροχής επενδυτικών υπηρεσιών.
Εάν τα στοιχεία σας είναι επικαιροποιημένα, συνεχίζετε στο επόμενο βήμα. Διαφορετικά, επιλέγετε ΜΕΤΑΒΑΣΗ για να επικαιροποιήσετε τα στοιχεία σας online. Δεν μπορείτε να αποδεχτείτε τους όρους παροχής επενδυτικών υπηρεσιών εάν δεν είναι επικαιροποιημένα τα στοιχεία σας.
Επιπλέον, δηλώνετε σε ποιο email θέλετε να λαμβάνετε όλες τις επικοινωνίες και ενημερώσεις για τις επενδυτικές συναλλαγές.
Επιλογή συνδεδεμένου λογαριασμού
Επιλέγετε τον λογαριασμό Eurobank που θέλετε να συνδέσετε με το χαρτοφυλάκιό σας. Εμφανίζεται λίστα με όλους τους τραπεζικούς λογαριασμούς σε ευρώ που έχετε στην Eurobank και οι οποίοι μπορούν να συνδεθούν με την υπηρεσία Personal Investment Portfolios.
Για να συνδέσετε λογαριασμό με την υπηρεσία, πρέπει να είστε μοναδικός δικαιούχος.
Εάν δεν έχετε λογαριασμό που μπορεί να συνδεθεί, μπορείτε να ανοίξετε καθημερινό λογαριασμό Plus online, χωρίς να διακόψετε τη διαδικασία.
Αποδοχή όρων δημιουργίας χαρτοφυλακίου
Κατεβάζετε, διαβάζετε και αποδέχεστε τους όρους απόκτησης χαρτοφυλακίου: Προσυμβατική ενημέρωση – Προσυμβατική γνωστοποίηση - Εντολή ανοίγματος χαρτοφυλακίου. Αν θέλετε, μπορείτε να αποθηκεύσετε τα έγγραφα στη συσκευή σας.
Αποδέχεστε τους όρους 1 φορά για κάθε χαρτοφυλάκιο της υπηρεσίας Personal Investment Portfolios.
Εάν δεν κάνετε αρχική επένδυση σε 1 μήνα από την ημερομηνία ανοίγματος, το χαρτοφυλάκιο γίνεται ανενεργό.
Ολοκλήρωση δημιουργίας χαρτοφυλακίου με ισχυρή ταυτοποίηση
Για να ολοκληρώσετε τη δημιουργία του χαρτοφυλακίου, πρέπει να επιβεβαιώσετε τα στοιχεία με ισχυρή ταυτοποίηση πελάτη.
Μόλις ολοκληρώσετε την ταυτοποίηση με τον Κωδικό μιας Χρήσης (OTP) που λάβατε στο κινητό σας, εμφανίζονται στην οθόνη το μήνυμα επιτυχούς συναλλαγής και τα στοιχεία του χαρτοφυλακίου σας.
Μπορείτε να κατεβάσετε και να αποθηκεύσετε την Απόδειξη συναλλαγής, στην οποία εμφανίζονται όλα τα στοιχεία συναλλαγής: αριθμός χαρτοφυλακίου, συνδεδεμένος λογαριασμός, δικαιούχος, ημερομηνία και ώρα καταχώρισης.
Έλεγχος καταλληλότητας (suitability test)
Με βάση τις απαντήσεις σας προσδιορίζεται το επενδυτικό προφίλ σας. Έτσι, στη συνέχεια, μπορείτε να επιλέξετε την επενδυτική στρατηγική που σας ταιριάζει.
Επιλογή επενδυτικής στρατηγικής
Επιλέγετε επενδυτική στρατηγική που είναι συμβατή με το επενδυτικό προφίλ σας.
Τώρα είστε έτοιμοι να κάνετε την αρχική επένδυσή σας στο χαρτοφυλάκιο.
