FX Forward/e-FX Forward

Κατοχύρωση συναλλαγματικής ισοτιμίας

Κατοχυρώνετε μια σταθερή συναλλαγματική ισοτιμία για μετατροπή συναλλάγματος την ημερομηνία που έχετε επιλέξει.

Η συναλλαγματική ισοτιμία που σας προσφέρουμε διαμορφώνεται με βάση τις συνθήκες της αγοράς εκείνη τη στιγμή και τα χαρακτηριστικά που θέλετε για τη συναλλαγή σας:

• Ποσό – από 12.000€ ή ισοδύναμο σε άλλο νόμισμα.
• Ζεύγος νομισμάτων – νόμισμα πώλησης και νόμισμα αγοράς.
• Ημερομηνία διακανονισμού – συγκεκριμένη μελλοντική ημερομηνία στην οποία θα γίνει η μετατροπή συναλλάγματος με τη σταθερή ισοτιμία που κατοχυρώνετε.

Μέχρι το εγκεκριμένο όριό σας

Συναλλαγές με FX Forward/e-FX Forward μπορείτε να κάνετε μέχρι το εγκεκριμένο όριό σας από την Eurobank για συναλλαγές διαχείρισης συναλλαγματικών κινδύνων με μελλοντικό διακανονισμό.

Με κάθε συμφωνία που κλείνετε δεσμεύεται και ένα μέρος του εγκεκριμένου ορίου σας.

Χωρίς δέσμευση κεφαλαίου

Τη στιγμή της συμφωνίας FX Forward/e-FX Forward δεν δεσμεύεται κάποιο ποσό από τον λογαριασμό σας.

Η μετατροπή του ποσού γίνεται αυτόματα στη λήξη του FX Forward/e-FX Forward, δηλαδή την ημερομηνία διακανονισμού που έχετε επιλέξει. Εκείνη τη στιγμή πρέπει το υπόλοιπο στον λογαριασμό του νομίσματος πώλησης να καλύπτει το ποσό συναλλαγής.

Προϋπολογισμός κόστους

Κατοχυρώνοντας μια σταθερή συναλλαγματική ισοτιμία με FX Forward/e-FX Forward, μπορείτε να υπολογίσετε με ακρίβεια το κόστος των μελλοντικών συναλλαγών σας, π.χ. πληρωμές προμηθευτών του εξωτερικού, εξόφληση υπηρεσιών, πληρωμή τόκων δανείων σε ξένο νόμισμα κ.λπ.

Διαφύλαξη εμπορικού κέρδους

Συμφωνείτε μια σταθερή ισοτιμία για μετατροπή συναλλάγματος με μελλοντική ημερομηνία διακανονισμού, ανεξάρτητα από τις διακυμάνσεις των αγορών.

Έτσι, εάν στην αγορά συναλλάγματος αναμένεται αστάθεια εξαιτίας πολιτικών ή άλλων γεγονότων, μπορείτε να προστατεύσετε το κέρδος της επιχείρησής σας.

Ρευστότητα για την επιχείρησή σας

Τη στιγμή της συμφωνίας FX Forward/e-FX Forward δεν δεσμεύεται το κεφάλαιο της επιχείρησής σας, αλλά ένα μέρος του εγκεκριμένου ορίου σας. Μέχρι να γίνει ο διακανονισμός μπορείτε να αξιοποιείτε το κεφάλαιό σας για τη ρευστότητα, τις ταμειακές ροές ή άλλες ανάγκες της επιχείρησής σας.

Με συνεργάτη μας ή online

Με έναν έμπειρο συνεργάτη δίπλα σας ή μέσα από το e-Banking της επιχείρησής σας μπορείτε να:

• Συνδυάσετε περισσότερες συμφωνίες διαχείρισης συναλλαγματικών κινδύνων, FX Forward/e-FX Forward ή διαφορετικού είδους.
• Σχεδιάζετε λύσεις προστασίας από συναλλαγματικούς κινδύνους ειδικά προσαρμοσμένες στις ανάγκες και τους στόχους της επιχείρησής σας.
  Δείτε πιο αναλυτικά τα πλεονεκτήματα που κερδίζετε με τις υπηρεσίες συναλλάγματος.

Οι όροι της συμφωνίας FX Forward/e-FX Forward

Στη συμφωνία που υπογράφετε βλέπετε όλους τους όρους που συμφωνείτε για τη συναλλαγή σας με FX Forward/e-FX Forward:

• Ποσό
• Ζεύγος νομισμάτων
• Λογαριασμοί νομίσματος πώλησης και αγοράς
• Ημερομηνία διακανονισμού
• Συναλλαγματική ισοτιμία που κατοχυρώνετε με τα έξοδα που περιλαμβάνει

Δεν υπάρχει καμία επιπλέον χρέωση για τη συναλλαγή FX Forward/e-FX Forward κατά τον διακανονισμό της, στον λογαριασμό σας ή με άλλο τρόπο.

Ενημέρωση για την αποτίμηση της συναλλαγής

Κατά τη διάρκεια του FX Forward/e-FX Forward ενημερώνεστε για την αποτίμηση της ανοιχτής συναλλαγής σας. Λαμβάνετε την αποτίμηση της συναλλαγής κάθε μήνα ή όσο συχνά θέλετε.

Έτσι, γνωρίζετε την πορεία της και μπορείτε να την αποτυπώνετε σωστά στα οικονομικά αποτελέσματα της επιχείρησής σας.

Διευκολύνσεις πριν και μετά τη συμφωνία FX Forward/e-FX Forward 

Σας βοηθάμε να είστε συνεπείς με όσα ορίζουν ο Κανονισμός EMIR και η οδηγία MiFID II, χωρίς να χάνετε πολύτιμο χρόνο.

Χωρίς επιπλέον κόστος, αναλαμβάνουμε τις απαραίτητες διαδικασίες των συμβατικών υποχρεώσεών σας μετά την εκτέλεση των συναλλαγών σας με FX Forward/e-FX Forward.

Δείτε πώς σας διευκολύνουμε πριν και μετά τις συναλλαγές σας.

To FX Forward/e-FX Forward είναι διμερής συμφωνία ανάμεσα στην επιχείρησή σας και την Eurobank με συγκεκριμένη ημερομηνία λήξης: την ημερομηνία διακανονισμού που έχετε επιλέξει. Δεν μπορείτε να την ακυρώσετε.

Μερική ή ολική αντιστροφή

Εάν όμως αλλάξουν οι ανάγκες σας και δεν χρειαστείτε μέρος ή όλο το ποσό του συναλλάγματος που είχατε προγραμματίσει με FX Forward/e-FX Forward, μπορείτε να αντιστρέψετε τη συναλλαγή.

Οποιαδήποτε στιγμή πριν τη λήξη του FX Forward μπορείτε να αντιστρέψετε τη συναλλαγή πραγματοποιώντας μια νέα αντίστροφη συναλλαγή με την ίδια ημερομηνία διακανονισμού για:

• Όλο το ποσό της συμφωνίας FX Forward/e-FX Forward.
• Μέρος του ποσού της συμφωνίας FX Forward/e-FX Forward. Το υπόλοιπο ποσό μετατρέπεται στη λήξη του FX Forward/e-FX Forward με τη συναλλαγματική ισοτιμία που είχατε κατοχυρώσει, όπως προβλέπει η συμφωνία σας.

Συναλλαγματική ισοτιμία αντιστροφής

Η συναλλαγματική ισοτιμία της συναλλαγής αντιστροφής ορίζεται με βάση τις συνθήκες της αγοράς κατά την ημερομηνία συμφωνίας της αντιστροφής.

Ο διακανονισμός της πραγματοποιείται την ημερομηνία διακανονισμού της αρχικής συμφωνίας.

Δείτε πώς αντιστρέφετε μια συναλλαγή προστασίας από συναλλαγματικούς κινδύνους.

Ναι, δεν μπορείτε να αξιοποιήσετε τη θετική κίνηση με FX Forward/e-FX Forward. Ωστόσο, οι συναλλαγματικές ισοτιμίες μεταβάλλονται καθημερινά και απρόβλεπτα.

Κατοχυρώνοντας μια σταθερή συναλλαγματική ισοτιμία:

• Προστατεύετε την επιχείρησή σας από αρνητικές κινήσεις στην αγορά συναλλάγματος.
• Γνωρίζετε από την αρχή τα έξοδά σας.
• Ορίζετε την τιμολογιακή πολιτική σας, έτσι ώστε να διασφαλίζεται το περιθώριο κέρδους σας.
• Μπορείτε να σχεδιάσετε τη στρατηγική της επιχείρησής σας.

Δείτε τα πλεονεκτήματα που κερδίζετε με τις υπηρεσίες συναλλάγματος.

Όχι με το FX Forward/e-FX Forward. Μπορείτε όμως να κατοχυρώσετε μια συναλλαγματική ισοτιμία, αλλά ταυτόχρονα να έχετε την ευελιξία να αξιοποιήσετε πιθανή ευνοϊκή κίνησή της με τα:

• Forward Plus – σας επιτρέπει να αξιοποιήσετε ευνοϊκή κίνηση της συναλλαγματικής ισοτιμίας μέχρι ένα προκαθορισμένο επίπεδο ισοτιμίας την ημερομηνία διακανονισμού της συναλλαγής.
• Foreign Exchange Option – σας επιτρέπει να κατοχυρώσετε μια σταθερή συναλλαγματική ισοτιμία, αλλά να έχετε το δικαίωμα συμμετοχής σε πιθανή ευνοϊκή κίνηση της ισοτιμίας μέχρι ή κατά την ημερομηνία που θα γίνει η συναλλαγή σας. Το δικαίωμα αυτό το αποκτάτε με την καταβολή ενός ασφαλίστρου.

Όχι. Η συναλλαγματική ισοτιμία που λαμβάνετε με FX Forward/e-FX Forward διαφοροποιείται ανάλογα με:

• Την ημερομηνία διακανονισμού που ορίζετε.
• Τη διαφορά επιτοκίων που έχουν στις διατραπεζικές αγορές τα 2 νομίσματα που επιλέγετε τη στιγμή που κατοχυρώνετε τη συναλλαγματική ισοτιμία.

Ναι, εφόσον η επιχείρησή σας έχει ενεργή σχέση με την Eurobank. Σε αυτήν την περίπτωση, μπορείτε να ενεχυριάσετε την απαιτούμενη κατάθεση για τη συναλλαγή σας.

Παράλληλα, ξεκινούν οι διαδικασίες έγκρισης του ορίου σας για τη συναλλαγή.

Για να κάνετε συναλλαγή μέσα από το e-Banking της επιχείρησής σας (e-FX for Business) πρέπει να είστε χρήστης της υπηρεσίας e-FX Forward και να πληρούνται οι απαραίτητες προϋποθέσεις για την εκτέλεση συναλλαγής.