Ασφαλιστικό επενδυτικό πρόγραμμα Optimal III

Το «Optimal III» είναι ένα επενδυτικό προϊόν βασισμένο σε ασφάλιση, της ασφαλιστικής εταιρείας «Eurolife FFH Μονοπρόσωπη Ανώνυμος Εταιρεία Ασφαλίσεων Ζωής» (με Αρ. ΓΕΜΗ 121651960000).

Διανέμεται με τη διαμεσολάβηση της Τράπεζας Eurobank Ανώνυμης Εταιρείας (με Αρ. ΓΕΜΗ 154558160000).

Σε ποιους απευθύνεται («αγορά στόχος / target market» του προϊόντος)

Το «Optimal III» απευθύνεται σε ιδιώτες με μακροπρόθεσμο επενδυτικό ορίζοντα που:

• Επιζητούν ισορροπία μεταξύ μιας συντηρητικής επένδυσης χαμηλού κινδύνου και μιας επένδυσης μεσαίου κινδύνου που στοχεύει σε υψηλότερες αποδόσεις.
• Έχουν ταυτόχρονα και ασφαλιστική κάλυψη σε περίπτωση απώλειας ζωής. 
• Διαθέτουν επαρκή γνώση και εμπειρία, ώστε να κατανοούν και να αποδέχονται τους κινδύνους που μπορεί να προκύψουν από ασφαλιστικά προγράμματα που συνδέονται με επενδύσεις και που ενδέχεται να επιφέρουν απώλεια μέρους ή του συνόλου του κεφαλαίου τους.

Πώς ενεργεί η Eurobank

Η Τράπεζα Eurobank ΑΕ έχει και την ιδιότητα του ασφαλιστικού διαμεσολαβητή και συγκεκριμένα του ασφαλιστικού πράκτορα.

Ενεργεί σύμφωνα με όσα ορίζει το πλαίσιο που διέπει τη διανομή ασφαλιστικών προϊόντων (Ν.4583/2018 για την ενσωμάτωση στην ελληνική νομοθεσία της οδηγίας 2016/97/ΕΕ σχετικά με τη διανομή ασφαλιστικών προϊόντων, καθώς και κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2017/2358 της Επιτροπής της 21ης Σεπτεμβρίου 2017 για τις απαιτήσεις εποπτείας και διακυβέρνησης ασφαλιστικών προϊόντων).

Εφάπαξ καταβολή

Καταβάλλετε εφάπαξ από 4.000€ έως 200.000€ ανά ασφαλιστήριο, με βάση το κεφάλαιο που θέλετε να διαθέσετε.

Τα ασφάλιστρα καλύπτουν συνολικά την επένδυσή σας σε αμοιβαία κεφάλαια και την ασφάλεια ζωής σας:

1. Το 94,50% των καθαρών ασφαλίστρων επενδύεται σε 2 αμοιβαία κεφάλαια (LF) Fund of Funds.
2. Το 5,50% των καθαρών ασφαλίστρων καλύπτει την ασφάλεια ζωής σας.

Ο επιμερισμός των ασφαλίστρων γίνεται ανεξάρτητα από την ηλικία σας και το ποσό που επιλέγετε να καταβάλετε.

Για τα ασφάλιστρά σας καταβάλλετε εισφορές 0,40% επί του καθαρού ποσού που επενδύετε και 0,75% επί του καθαρού ποσού που διαθέτετε για την ασφάλεια ζωής σας, σύμφωνα με τον Ν.3867/2010.

Ισορροπημένη επένδυση μεσαίου κινδύνου

Τα ασφάλιστρα προς επένδυση μοιράζονται αρχικά ισόποσα σε 2 αμοιβαία κεφάλαια (LF) FoF που ακολουθούν διαφορετική επενδυτική στρατηγική:

• 50% στο αμοιβαίο κεφάλαιο (LF) Fund of Funds Equity Blend – επιλέγει επενδύσεις με υψηλό κίνδυνο για υψηλότερες αποδόσεις.
• 50% στο αμοιβαίο κεφάλαιο (LF) Fund of Funds Global Low – επενδύει συντηρητικά με χαμηλό κίνδυνο.

Με τη διασπορά του επενδυτικού κινδύνου, εξασφαλίζετε ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο μεσαίου επενδυτικού κινδύνου. 

Tα 2 αμοιβαία κεφάλαια έχουν έδρα το Λουξεμβούργο και τα διαχειρίζεται η Eurobank Fund Management Company (Luxembourg) SA.

Ευρεία διασπορά επενδύσεων

Ακόμα και με μικρό κεφάλαιο, μπορείτε να έχετε διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο με πολλές κατηγορίες επένδυσης στις διεθνείς αγορές.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο (LF) Fund of Funds Equity Blend επενδύει κυρίως σε μετοχές εταιρειών στις:

• Αναπτυγμένες αγορές μετοχών – Ευρώπη, ΗΠΑ, Ιαπωνία
• Αναπτυσσόμενες αγορές μετοχών

Το αμοιβαίο κεφάλαιο (LF) Fund of Funds Global Low περιλαμβάνει επενδύσεις κυρίως σε:

• Τραπεζικές καταθέσεις
• Κρατικά και εταιρικά ομόλογα

Η πορεία των αμοιβαίων κεφαλαίων επηρεάζεται από τη μεταβλητότητα των αγορών και γι’ αυτό δεν έχουν εγγυημένη απόδοση.

ΟΙ ΟΣΕΚΑ ΔΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ.

Το κεφάλαιο που δημιουργείτε

Η διάρκεια του προγράμματος είναι 10 χρόνια. Μέσα σε αυτόν τον μακροχρόνιο επενδυτικό ορίζοντα:

• Δημιουργείτε ένα κεφάλαιο για το μέλλον σας.
• Διασφαλίζετε την επένδυσή σας από βραχυπρόθεσμους κινδύνους που προκύπτουν από ισχυρές οικονομικές διακυμάνσεις.

Τα μερίδιά σας

Λαμβάνετε την αξία των μεριδίων που σας ανήκουν συνολικά με βάση την τιμή εξαγοράς τους την ημερομηνία λήξης του προγράμματος. Μπορείτε επίσης να κάνετε πρόωρη εξαγορά των μεριδίων σας.

Ενημερώνεστε για την αξία των μεριδίων που έχετε στον λογαριασμό επένδυσης του ασφαλιστήριού σας:

• Online κάθε μέρα μέσα από το προφίλ που μπορείτε να δημιουργήσετε στο EurolifeConnect.
• Με επιστολή που σας στέλνει μία φορά τον χρόνο η Eurolife FFH AEAZ.

Ενημερωτικό υλικό

Το έγγραφο βασικών πληροφοριών περιγράφει τα βασικά χαρακτηριστικά του ασφαλιστικού επενδυτικού προγράμματος Optimal III, ώστε να κατανοήσετε τη φύση και τους κινδύνους του.

Η μερική ή ολική εξαγορά μπορεί να γίνει:

• 1 μήνα μετά την ημερομηνία έναρξης ισχύος του ασφαλιστηρίου σας.
• Σε όλη την διάρκεια του προγράμματος Optimal III.

Ρευστοποιείτε την αξία των μεριδίων που σας ανήκουν σύμφωνα με τους όρους του ασφαλιστηρίου σας.

Μερική εξαγορά

Εάν χρειαστείτε κεφάλαιο πριν λήξει το πρόγραμμα, μπορείτε να ρευστοποιήσετε:

• Έως το 50% της συνολικής αξίας των μεριδίων που έχετε στον λογαριασμό επένδυσής σας.
• Ίδιο ποσοστό για καθένα από τα 2 αμοιβαία κεφάλαια στα οποία επενδύετε μέσα από το πρόγραμμα Optimal III.

Ολική εξαγορά

Εάν ζητήσετε να ρευστοποιήσετε πάνω από το 50% της συνολικής αξίας των μεριδίων των 2 αμοιβαίων κεφαλαίων στον λογαριασμό επένδυσής σας, εξαγοράζετε όλον τον λογαριασμό επένδυσής σας στην τρέχουσα αξία του.

Αξία εξαγοράς

Το ασφαλιστήριό σας δεν προβλέπει εγγυημένες αξίες εξαγοράς. Η τρέχουσα αξία του λογαριασμού σας υπολογίζεται μόλις η Eurolife FFH AEAZ εξετάσει το γραπτό αίτημά σας.

Δεν μπορείτε να εξαγοράσετε την ασφάλεια ζωής σας.

Ασφάλεια ζωής χωρίς επιπλέον ασφάλιστρα

Με το 5,50% των καθαρών ασφαλίστρων που καταβάλλετε συνολικά για το πρόγραμμα Optimal III, αποκτάτε ασφάλεια ζωής.

Έτσι προστατεύετε την οικογένειά σας σε περίπτωση απώλειας ζωής πριν από τη λήξη του προγράμματός σας.

Σε περίπτωση σοβαρού γεγονότος

Σε περίπτωση απώλειας ζωής του ασφαλισμένου πριν από τη λήξη του προγράμματος, οι δικαιούχοι που έχετε ορίσει ή οι νόμιμοι κληρονόμοι σας λαμβάνουν:

• Το ασφαλισμένο κεφάλαιο που αναγράφει το ασφαλιστήριό σας – υπολογίζεται με βάση την ηλικία σας και το καθαρό ασφάλιστρο που καταβάλλετε για την ασφάλεια ζωής σας.
• Την τρέχουσα αξία του λογαριασμού επένδυσής σας – διαμορφώνεται με βάση το σύνολο των μεριδίων των 2 αμοιβαίων κεφαλαίων και την τιμή εξαγοράς για καθένα από αυτά.

Η τρέχουσα αξία της επένδυσής σας υπολογίζεται την 1η εργάσιμη ημέρα μετά την παραλαβή από την Eurolife FFH AEAZ όλων των απαραίτητων δικαιολογητικών.

Τα προνόμια υγείας σας

Με το Optimal III εξασφαλίζετε δωρεάν υπηρεσίες και εκπτώσεις ανάλογα με το περιστατικό και τις συμβεβλημένες κλινικές ή διαγνωστικά κέντρα που επιλέγετε.

Ενδεικτικά:

• Ιατρικές επισκέψεις με ή χωρίς ραντεβού
• Διαγνωστικές και εργαστηριακές εξετάσεις
• Πακέτα προληπτικού ελέγχου (check-up)
• Μεταφορά με ασθενοφόρο
• Νοσηλεία

Δείτε αναλυτικά τα προνόμια υγείας του Optimal III.

Τα προνόμια υγείας δεν αποτελούν κάλυψη με βάση το ασφαλιστήριό σας και ενδέχεται να τροποποιηθούν.

Τηλεφωνική εξυπηρέτηση 24 ώρες το 24ωρο

Στο 2109303800 καλείτε την ομάδα ειδικών σε ιατρικά και ασφαλιστικά θέματα για να:

• Κλείσετε ραντεβού για ιατρική επίσκεψη ή διαγνωστική εξέταση.
• Ενημερωθείτε για τα προνόμια υγείας σας και τις συμβεβλημένες κλινικές και διαγνωστικά κέντρα.

Αθήνα-Πειραιάς

• Athens Vision
• Doctors’ Hospital
• Ερρίκος Ντυνάν Hospital Center
• Ευρωκλινική Αθηνών

Θεσσαλονίκη

• Euromedica Γενική Κλινική Θεσσαλονίκης
• Κλινική Euromedica Κυανούς Σταυρός
• Κλινική Άγιος Λουκάς

Υπόλοιπη Ελλάδα

• Όμιλος Euromedica

Με την ταυτόχρονη επένδυσή σας σε 2 αμοιβαία κεφάλαια (LF) FoF που ακολουθούν διαφορετική επενδυτική στρατηγική μπορείτε να έχετε:

• Ισορροπία ανάμεσα σε μία επένδυση υψηλού κινδύνου για υψηλές αποδόσεις και σε μία συντηρητική επένδυση χαμηλού κινδύνου.
• Μεγαλύτερη διασπορά επενδύσεων για το χαρτοφυλάκιό σας – π.χ. μετοχές εταιρειών, τραπεζικές καταθέσεις, ομόλογα. 

Επιπλέον, μέσα από το πρόγραμμα Optimal III εξασφαλίζετε παροχές για ζωή και υγεία με:

• Ασφάλεια ζωής, που καλύπτει το 5,50% των καθαρών ασφαλίστρων που καταβάλλετε συνολικά.
• Διαγνωστικές εξετάσεις και ιατρικές επισκέψεις δωρεάν ή με χαμηλό κόστος σε συμβεβλημένες κλινικές και διαγνωστικά κέντρα.

Το πρόγραμμα Optimal III έχει διάρκεια 10 χρόνια μετά την ημερομηνία έναρξης ισχύος του ασφαλιστηρίου σας.

Ωστόσο, μπορείτε να εξαγοράσετε όλο ή μέρος του λογαριασμού επένδυσής σας πριν από τη λήξη του προγράμματος.

Δείτε αναλυτικά πώς σας διευκολύνουμε.