Foreign Exchange Option

Αγορά δικαιώματος για μετατροπή συναλλάγματος

Πληρώνοντας ένα ποσό ως ασφάλιστρο (premium) αγοράζετε το δικαίωμα μετατροπής συναλλάγματος σε συγκεκριμένη συναλλαγματική ισοτιμία (τιμή εξάσκησης/strike) με ευελιξία στον χρόνο διακανονισμού (American) ή στη λήξη της συμφωνίας (European), ανάλογα με τους όρους της συμφωνίας σας.

Η συναλλαγματική ισοτιμία (τιμή εξάσκησης/strike) που σας προσφέρουμε διαμορφώνεται με βάση τις συνθήκες της αγοράς εκείνη τη στιγμή και τα βασικά χαρακτηριστικά που θέλετε για τη συναλλαγή σας:

• Ποσό – από 20.000€ ή ισοδύναμο σε άλλο νόμισμα.
• Ζεύγος νομισμάτων – νόμισμα πώλησης και νόμισμα αγοράς.
• Ημερομηνία τελικού διακανονισμού – συγκεκριμένη μελλοντική ημερομηνία κατά την οποία θα γίνει η μετατροπή συναλλάγματος με την ισοτιμία που κατοχυρώνετε.
• Τύπος διακανονισμού – μόνο κατά τη λήξη (European) ή σε όλη τη διάρκεια της συμφωνίας (American).
• Ασφάλιστρο (premium) – ποσό που πληρώνετε στην έναρξη της συμφωνίας και εξαρτάται από τις συνθήκες της αγοράς, την τιμή εξάσκησης/strike που κατοχυρώνετε και τη χρονική διάρκεια της συναλλαγής.

Επιλογή ημερομηνίας διακανονισμού

Στην αρχή της συμφωνίας μπορείτε να επιλέξετε να μετατραπεί όλο το ποσό:

• Στη λήξη του Foreign Exchange Option – εάν αγοράζετε δικαίωμα ευρωπαϊκού τύπου (European).
• Οποιαδήποτε στιγμή πριν τη λήξη του Foreign Exchange Option – εάν αγοράζετε δικαίωμα αμερικάνικου τύπου (American).

Μπορείτε επίσης να επιλέξετε να μην ασκήσετε το δικαίωμα μετατροπής συναλλάγματος στην ισοτιμία που κατοχυρώσατε με την αγορά του δικαιώματος Foreign Exchange Option. Σε αυτήν την περίπτωση η μόνη απώλειά σας είναι το ασφάλιστρο (premium) που καταβάλλετε στην έναρξη της συμφωνίας.

Δυνατότητα αξιοποίησης θετικής κίνησης

Εάν μέχρι τη λήξη του Foreign Exchange Option η ισοτιμία της αγοράς κινηθεί ευνοϊκά, μπορείτε να μην ασκήσετε το δικαίωμά σας, αλλά να μετατρέψετε το συνάλλαγμά σας με την ευνοϊκή συναλλαγματική ισοτιμία που ισχύει στην αγορά την ημερομηνία διακανονισμού.

Μέχρι το εγκεκριμένο όριό σας

Η αγορά δικαιώματος Foreign Exchange Option δεν απαιτεί συνήθως κάποιο εγκεκριμένο όριο από την Eurobank λόγω της καταβολής του ασφαλίστρου (premium) στην έναρξη της συμφωνίας.

Χωρίς δέσμευση κεφαλαίου

Τη στιγμή της συμφωνίας Foreign Exchange Option δεν δεσμεύεται κάποιο ποσό από τον λογαριασμό σας.

Εφόσον θέλετε να ασκήσετε το δικαίωμά σας, η μετατροπή του ποσού γίνεται όποια στιγμή νωρίτερα επιλέξετε (δικαίωμα αμερικανικού τύπου) ή αυτόματα τη στιγμή του τελικού διακανονισμού, δηλαδή στη λήξη του Foreign Exchange Option (δικαίωμα ευρωπαϊκού τύπου), ανάλογα με τους όρους που έχετε συμφωνήσει.

Εκείνη τη στιγμή πρέπει το υπόλοιπο στον λογαριασμό του νομίσματος πώλησης να καλύπτει το ποσό συναλλαγής.

Προϋπολογισμός κόστους

Κατοχυρώνοντας μια σταθερή συναλλαγματική ισοτιμία με Foreign Exchange Option και γνωρίζοντας από την αρχή το ποσό του ασφαλίστρου (premium) για την αγορά δικαιώματος, μπορείτε να υπολογίσετε με ακρίβεια το κόστος μελλοντικών συναλλαγών σας, π.χ. πληρωμές προμηθευτών του εξωτερικού, εξόφληση υπηρεσιών σε ξένο νόμισμα κ.λπ.

Διαφύλαξη εμπορικού κέρδους

Συμφωνείτε μια συγκεκριμένη ισοτιμία για μετατροπή συναλλάγματος με μελλοντική ημερομηνία διακανονισμού, ανεξάρτητα από τις διακυμάνσεις των αγορών.

Έτσι εάν στην αγορά συναλλάγματος αναμένεται αστάθεια εξαιτίας πολιτικών ή άλλων γεγονότων, μπορείτε να προστατεύσετε το κέρδος της επιχείρησής σας.

Ρευστότητα για την επιχείρησή σας

Τη στιγμή της συμφωνίας για αγορά δικαιώματος Foreign Exchange Option δεν δεσμεύεται το κεφάλαιο της επιχείρησής σας. Μέχρι να γίνει ο διακανονισμός, μπορείτε να αξιοποιείτε το κεφάλαιό σας για τη ρευστότητα, τις ταμειακές ροές ή άλλες ανάγκες της επιχείρησής σας.

Ένας συνεργάτης μας δίπλα σας

Με έναν έμπειρο συνεργάτη δίπλα σας μπορείτε να:

• Συνδυάσετε περισσότερες συμφωνίες διαχείρισης συναλλαγματικών κινδύνων, Foreign Exchange Option ή διαφορετικού είδους.
• Σχεδιάζετε λύσεις προστασίας από συναλλαγματικούς κινδύνους ειδικά προσαρμοσμένες στις ανάγκες και τους στόχους της επιχείρησής σας.

Δείτε πιο αναλυτικά τα πλεονεκτήματα που κερδίζετε με τις υπηρεσίες συναλλάγματος.

Οι όροι της συμφωνίας Foreign Exchange Option

Στη συμφωνία που υπογράφετε βλέπετε όλους τους όρους που συμφωνείτε για τη συναλλαγή σας με αγορά δικαιώματος Foreign Exchange Option:

• Ποσό
• Ζεύγος νομισμάτων
• Λογαριασμοί νομίσματος πώλησης και αγοράς
• Ημερομηνία τελικού διακανονισμού
• Τύπος δικαιώματος (ευρωπαϊκού ή αμερικανικού τύπου)
• Ασφάλιστρο (premium)
• Συναλλαγματική ισοτιμία που κατοχυρώνετε με τα έξοδα που περιλαμβάνει

Δεν υπάρχει καμία επιπλέον χρέωση, πέρα από το ασφάλιστρο (premium) που καταβάλλετε στην έναρξη της συμφωνίας, για τη συναλλαγή Foreign Exchange Option κατά τον διακανονισμό της, στον λογαριασμό σας ή με άλλο τρόπο.

Ενημέρωση για την αποτίμηση της συναλλαγής

Κατά τη διάρκεια του Foreign Exchange Option ενημερώνεστε για την αποτίμηση της ανοιχτής συναλλαγής σας. Λαμβάνετε την αποτίμηση της συναλλαγής κάθε μήνα ή όσο συχνά θέλετε.

Έτσι, γνωρίζετε την πορεία της και μπορείτε να την αποτυπώνετε σωστά στα οικονομικά αποτελέσματα της επιχείρησής σας.

Διευκολύνσεις πριν και μετά τη συμφωνία

Σας βοηθάμε να είστε συνεπείς με όσα ορίζουν ο Κανονισμός EMIR και η οδηγία MiFID II, χωρίς να χάνετε πολύτιμο χρόνο.

Χωρίς επιπλέον κόστος, αναλαμβάνουμε τις απαραίτητες διαδικασίες των συμβατικών υποχρεώσεών σας μετά την εκτέλεση των συναλλαγών σας με Foreign Exchange Option.

Δείτε πώς σας διευκολύνουμε πριν και μετά τις συναλλαγές σας.

To Foreign Exchange Option είναι διμερής συμφωνία ανάμεσα στην επιχείρησή σας και την Eurobank με συγκεκριμένη ημερομηνία λήξης: την ημερομηνία διακανονισμού που έχετε επιλέξει. Δεν μπορείτε να την ακυρώσετε. Ωστόσο, μπορείτε:

• Να μην ασκήσετε το δικαίωμα μετατροπής συναλλάγματος που αγοράσατε.
• Να πουλήσετε το δικαίωμα σας πίσω στην αγορά και να εισπράξετε ένα ασφάλιστρο (premium) με βάση τις συνθήκες της αγοράς εκείνη τη στιγμή.

Μερική ή ολική αντιστροφή

Εάν τελικά αλλάξουν οι ανάγκες σας και δεν χρειαστείτε μέρος ή όλο το ποσό συναλλάγματος που είχατε προγραμματίσει με Foreign Exchange Option, μπορείτε να αντιστρέψετε το ποσό που δεν θέλετε να μετατρέψετε.

Μπορείτε να επιλέξετε το Forward Plus.

Με Forward Plus κατοχυρώνετε μια εγγυημένη συναλλαγματική ισοτιμία. Ταυτόχρονα μπορείτε να αξιοποιήσετε πιθανή ευνοϊκή κίνηση της συναλλαγματικής ισοτιμίας την ημερομηνία πραγματοποίησης της συναλλαγής σας.

Επιπλέον, μπορείτε να σχεδιάστε μαζί μας ή να επιλέξετε κάποια άλλη συμφωνία ή συνδυασμό συμφωνιών που να ανταποκρίνεται περισσότερο στις ανάγκες σας.

Ναι, εφόσον επιλέξετε δικαίωμα αμερικανικού τύπου (American).

Σε αυτήν την περίπτωση μπορείτε να ασκήσετε το δικαίωμά σας για μετατροπή συναλλάγματος οποιαδήποτε στιγμή πριν τη λήξη του Foreign Exchange Option.

Δείτε πώς το Flexible Forward σας δίνει ευελιξία στον χρόνο διακανονισμού της συναλλαγής σας.

Όχι. Η συναλλαγματική ισοτιμία που λαμβάνετε με Foreign Exchange Option διαφοροποιείται ανάλογα με:

• Την ημερομηνία διακανονισμού που ορίζετε.
• Τη διαφορά επιτοκίων που έχουν στις διατραπεζικές αγορές τα 2 νομίσματα που επιλέγετε τη στιγμή που κατοχυρώνετε τη συναλλαγματική ισοτιμία.
• Το ασφάλιστρο (premium) που καταβάλλετε.