Επιλέξτε γλώσσα Top Menu Main Menu Extra Button Menu Page Contents Footer Αναζήτηση

Συχνές ερωτήσεις για την κατάσταση στην Ουκρανία και τις πληρωμές

Απαντάμε στις πιο συχνές ερωτήσεις σας σχετικά με την εκτέλεση πληρωμών και την αποστολή εμβασμάτων από/προς τη Ρωσία, Ουκρανία και Λευκορωσία.

Συναλλαγές με Ρωσία, Ουκρανία και Λευκορωσία

Σχετικά με τα εμβάσματα εξωτερικού, ποια είναι τα τραπεζικά ιδρύματα της Ρωσίας που έχουν αποκλειστεί από το σύστημα SWIFT; Ο αποκλεισμός αφορά και τραπεζικά ιδρύματα άλλων χωρών εκτός της Ρωσίας;

Με βάση τις ανακοινώσεις που πραγματοποιήθηκαν στις 03.03.3022, ο αποκλεισμός από SWIFT αφορά 7 ρωσικές τράπεζες: Bank Otkritie, Novikombank, Promsvyazbank, Rossiya Bank, Sovcombank, Vnesheconombank (VEB) και VTB Bank, καθώς και τις καθορισμένες θυγατρικές τους με έδρα τη Ρωσία.

Επιπλέον, με βάση τις ανακοινώσεις που πραγματοποιήθηκαν στις 09.03.3022, ο αποκλεισμός από SWIFT αφορά τις τράπεζες: Belagroprombank, Bank Dabrabyt και Development Bank of the Republic of Belarus, καθώς και τις θυγατρικές τους.

Περισσότερες πληροφορίες και νεότερες ενημερώσεις:

Υπάρχει αυστηροποίηση των εμπορικών κυρώσεων από αυτές που ισχύουν ήδη από το 2014 προς τη Ρωσία;

Η ΕΕ είναι ενωμένη στην αλληλεγγύη της προς την Ουκρανία και μαζί με τους διεθνείς εταίρους της (ΗΠΑ και Ηνωμένο Βασίλειο) προσφέρει μεταξύ άλλων πρόσθετη πολιτική, οικονομική και ανθρωπιστική υποστήριξη στη χώρα και τους πολίτες της.

Η ΕΕ αντέδρασε γρήγορα και αποφασιστικά στην επιθετικότητα της Ρωσίας, υιοθετώντας περαιτέρω περιοριστικά μέτρα ως απάντηση. Στις 15.03.2022 με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/428, η ΕΕ ανακοίνωσε πακέτο περιορισμών σε εξαγωγές συγκεκριμένων προϊόντων προς τη Ρωσία.

Αναλυτικές πληροφορίες και νεότερες ενημερώσεις:

Επιτρέπονται οι μεταφορές πιστώσεων (εξερχόμενα/εισερχόμενα εμβάσματα) από/προς τις χώρες στις οποίες έχουν επιβληθεί κυρώσεις;

Οι συναλλαγές από/προς τις χώρες Ρωσία, Ουκρανία (ειδικά με τις εμπόλεμες περιοχές Donbas και Luhansk) και Λευκορωσία θα πρέπει να αποφεύγονται.

Αν είναι αναγκαίο να ληφθεί/αποσταλεί μεταφορά πίστωσης (έμβασμα) από/προς τις χώρες αυτές, παρέχεται η δυνατότητα. Ωστόσο η Eurobank θα ενεργεί ελέγχους σύμφωνα με τις εν ισχύ κυρώσεις. Για τις πληρωμές αυτές θα πρέπει να υπάρχουν πλήρη στοιχεία διεύθυνσης (π.χ. πόλη, ΤΚ) του παραλήπτη και τυχόν υποστηρικτικό υλικό (π.χ. τιμολόγιο).

Επιπλέον, πέραν των κυρώσεων από ΕΕ και ΗΠΑ, ανταποκριτές της Eurobank έχουν ήδη προχωρήσει σε αυστηροποίηση των πολιτικών τους.

Ποιοι είναι οι κανονιστικοί έλεγχοι (compliance checks) κατά την εκτέλεση των πληρωμών από την Eurobank και τον ανταποκριτή;

Οι διασυνοριακές μεταφορές χρημάτων (πληρωμές) είναι μια αυστηρά ρυθμιζόμενη δραστηριότητα και κάθε εμπλεκόμενο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα υποχρεούται να διενεργεί ελέγχους σύμφωνα με το νομικό και κανονιστικό πλαίσιο, και τις εσωτερικές πολιτικές κάθε ιδρύματος.

Αυτοί οι έλεγχοι σχετίζονται με τομείς όπως: ασφάλεια και ασφάλεια κεφαλαίων, γνώση του πελάτη (KYC), καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (ΞΧ) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ΧΤ), και κυρώσεις/εμπάργκο (sanctions).

Η έκταση των ελέγχων εξαρτάται κυρίως από το είδος της συναλλαγής και τη φύση της σχέσης με τον πελάτη.

Τι ισχύει σχετικά με τις πληρωμές εισαγωγών προς Ρωσία, Ουκρανία και Λευκορωσία; Μπορούν να γίνουν εισαγωγές αγαθών με χώρα προέλευσης μια από αυτές τις χώρες;

Μετά τις πρόσφατες εξελίξεις, έχουν επιβληθεί πρόσθετες οικονομικές κυρώσεις από την ΕΕ στις συναλλαγές που διενεργούνται με τη Ρωσία, καθώς και νέες κυρώσεις σε συναλλαγές με την Ουκρανία (περιοχές Donbas και Luhansk) και τη Λευκορωσία.

Οι κυρώσεις αυτές αφορούν τραπεζικά ιδρύματα, εταιρικές οντότητες, φυσικά πρόσωπα και συγκεκριμένα αγαθά, καθώς και αγαθά με χώρα προέλευσης μια από τις παραπάνω χώρες.

Οι εισαγωγές από αυτές τις χώρες δεν έχουν απαγορευτεί στο σύνολό τους, αλλά κάθε συναλλαγή απαιτεί μέτρα αυξημένης δέουσας επιμέλειας και εξετάζεται κατά περίπτωση, ώστε να μην εμπίπτει στους περιορισμούς.

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις συναλλαγές σας μπορείτε να επικοινωνήσετε με το αρμόδιο στέλεχος της Eurobank που σας εξυπηρετεί.

Αναλυτικές πληροφορίες και νεότερες ενημερώσεις:

Υπάρχουν μεταβολές στον τρόπο καταχώρισης και ολοκλήρωσης των πληρωμών εισαγωγών εντός EOX μέσα από το e-Banking;

Εφόσον, η χώρα προέλευσης των προϊόντων είναι η Ρωσία, η Ουκρανία ή η Λευκορωσία, το e-Banking της Eurobank θα σας παραπέμπει να καταχωρίσετε την πληρωμή σας μέσω της εφαρμογής e-Payments ή μέσω της μονάδας που σας εξυπηρετεί.

Επιπλέον, θα απαιτείται η επισύναψη παραστατικών, όπως τιμολόγια ή ό,τι άλλο μπορεί να απαιτηθεί από τις ελεγκτικές ή κανονιστικές αρχές.

Επιτρέπονται μαζικές πληρωμές εισαγωγών προς τη Ρωσία, Ουκρανία και Λευκορωσία που προωθούνται στην Eurobank με αρχεία;

Όχι, οι πληρωμές αυτές θα απορρίπτονται. Ωστόσο, θα έχετε τη δυνατότητα να τις καταχωρίσετε μεμονωμένα μέσω της εφαρμογής e- Payments ή μέσω της μονάδας που σας εξυπηρετεί.

Επιπλέον, θα απαιτείται η επισύναψη παραστατικών, όπως τιμολόγια ή ό,τι άλλο μπορεί να απαιτηθεί από τις ελεγκτικές ή κανονιστικές αρχές.

Τι ισχύει για τις πληρωμές που αφορούν εισαγωγές αγαθών από τη Ρωσία, Ουκρανία και Λευκορωσία;

Προκειμένου να ολοκληρωθούν οι πληρωμές εισαγωγών στις συγκεκριμένες χώρες απαιτούνται παραστατικά, όπως το τιμολόγιο.

Επίσης, ενδέχεται να ζητηθούν πρόσθετα στοιχεία από τις ενδιάμεσες τράπεζες (ανταποκριτές), ώστε η εκκαθάριση της πληρωμής να είναι σύμφωνη με τις κανονιστικές απαιτήσεις που είναι εν ισχύ. Είθισται να ζητούνται πρόσθετες πληροφορίες για τον δικαιούχο της πληρωμής και το είδος του εμπορεύματος.

Μπορούν να εκτελεστούν πληρωμές σε ευρωπαϊκές εταιρείες που τηρούν υποκατάστημα στη Ρωσία και ο λογαριασμός πίστωσης τηρείται σε ευρωπαϊκή τράπεζα; Η πληρωμή αφορά αγορά α' υλών από τη Ρωσία.

Ναι, εφόσον ικανοποιούνται οι κανονιστικές απαιτήσεις και οι περιορισμοί που βρίσκονται σε ισχύ.

Τι ισχύει σχετικά με τις εξαγωγές προς τη Ρωσία, την Ουκρανία και τη Λευκορωσία. Τι ισχύει σχετικά με τη δυνατότητα εξόφλησης των τιμολογίων όσον αφορά τις εξαγωγές προς τη Ρωσία, την Ουκρανία και τη Λευκορωσία;

Μετά τις πρόσφατες εξελίξεις έχουν επιβληθεί πρόσθετες οικονομικές κυρώσεις από την ΕΕ στις συναλλαγές που διενεργούνται με τη Ρωσία, καθώς και νέες κυρώσεις σε συναλλαγές με την Ουκρανία και τη Λευκορωσία.

Οι κυρώσεις αφορούν τραπεζικά ιδρύματα, εταιρικές οντότητες, φυσικά πρόσωπα και συγκεκριμένα αγαθά, συμπεριλαμβανομένων των προϊόντων διττής χρήσης.

Οι εξαγωγές προς αυτές τις χώρες δεν έχουν απαγορευτεί στο σύνολό τους. Ωστόσο, κάθε συναλλαγή απαιτεί μέτρα αυξημένης δέουσας επιμέλειας και εξετάζεται κατά περίπτωση, ώστε να μην εμπίπτει στους περιορισμούς.

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις συναλλαγές σας μπορείτε να επικοινωνήσετε με το αρμόδιο στέλεχος της Eurobank που σας εξυπηρετεί.

Τι ισχύει για την εξόφληση υποχρεώσεων προς προμηθευτές και την εξόφληση απαιτήσεων μέσω τραπεζών της Ρωσίας και της Λευκορωσίας;

Οι συναλλαγές μπορούν να γίνουν. Ωστόσο, συνήθως ολοκληρώνονται με καθυστερήσεις λόγω εντατικών ελέγχων από τις ενδιάμεσες τράπεζες.

Συναλλαγές προς τις παρακάτω τράπεζες δεν μπορούν να εκτελεστούν, καθώς έχουν αποκλειστεί από τo SWIFT, σύμφωνα με απόφαση της ΕΕ:

  • VTBRRUMM – JSC VTB Bank
  • VTCARUMM – JSC VTB Capital
  • MOSWRUM2 – BM-Bank Joint Stock Company
  • POSBRUMM – Post Bank Joint Stock Company
  • CNOVRUMM – Novikombank JSC
  • PRMSRUMM – Promsvyazbank PJSC
  • JSNMRUMM – Bank Otkritie Financial Corporation (Public Joint-Stock Company)
  • OBJSRUMM – Otkritie Broker Joint Stock Company
  • RUIDRUMM – Rosgosstrakh Bank
  • ROSYRU2P - The Rossiya Bank
  • SOMRRUMM – Sovcombank 40702978212041683735
  • DALVRU8X – Orient Express Bank
  • BFEARUMM – VEB Bank (Vnesheconombank)
  • EXIRRUMM – Eximbank of Russia JSC
  • BAPBBY2X – Belagroprombank
  • MMBNBY22 – Bank Dabrabyt
  • BRRBBY2X – Development Bank of the Republic of Belarus

Περισσότερες πληροφορίες και νεότερες ενημερώσεις: